上證報(bào)中國(guó)證券網(wǎng)訊（記者 馬慜）近日，交通銀行（601328）2026年“百城萬(wàn)戶”財(cái)富管理專題活動(dòng)（理財(cái)）在江蘇揚(yáng)州啟動(dòng)。
本次活動(dòng)以“豐沃百城 萬(wàn)戶共享”為主題，匯聚了來(lái)自交銀理財(cái)、施羅德交銀理財(cái)、信銀理財(cái)、興銀理財(cái)、招銀理財(cái)、光大理財(cái)、浦銀理財(cái)、華夏理財(cái)共8家理財(cái)公司的代表，與會(huì)嘉賓共話普惠財(cái)富管理的新生態(tài)。
深耕普惠金融 踐行金融工作的政治性、人民性
交通銀行（601328）財(cái)富管理部總經(jīng)理金旗在致辭中表示，通過(guò)財(cái)富管理幫助居民增加財(cái)產(chǎn)性收入，是居民增收的重要途徑，也是提振消費(fèi)（883434）、落實(shí)普惠金融的重要抓手。
“當(dāng)前我國(guó)居民財(cái)富管理市場(chǎng)空間廣闊，居民資產(chǎn)配置從存款向多元金融（881283）產(chǎn)品轉(zhuǎn)化仍有較大潛力?！苯鹌爝M(jìn)一步表示，其中，理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)過(guò)多年發(fā)展，是承接居民資產(chǎn)配置需求、服務(wù)居民財(cái)產(chǎn)性收入增長(zhǎng)的重要力量。此次“百城萬(wàn)戶”活動(dòng)，既是對(duì)理財(cái)普惠屬性的進(jìn)一步發(fā)揮，也是對(duì)財(cái)富管理服務(wù)下沉路徑的系統(tǒng)探索。
據(jù)金旗介紹，交通銀行（601328）已啟動(dòng)基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的“百城萬(wàn)戶”活動(dòng)。該活動(dòng)將更多面向二三四線城市及縣域客群，通過(guò)服務(wù)、培訓(xùn)等活動(dòng)傳播投資理念，推廣適合客戶的金融產(chǎn)品與服務(wù)，在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率趨勢(shì)性下行的背景下，將財(cái)富管理理念有效傳遞到更多客群中去。
緊跟歷史機(jī)遇 行司協(xié)同構(gòu)建理財(cái)服務(wù)新生態(tài)
當(dāng)?shù)屠蕰r(shí)代來(lái)臨，理財(cái)產(chǎn)品正迎來(lái)服務(wù)居民資產(chǎn)再配置的重要機(jī)遇。交銀理財(cái)總裁徐鐵表示，二三四線城市及縣域地區(qū)一方面面臨資管產(chǎn)品供給調(diào)整，另一方面也迎來(lái)居民存款再配置需求增長(zhǎng)，理財(cái)產(chǎn)品憑借穩(wěn)健屬性，正成為承接客戶資金配置的重要選擇。
施羅德交銀理財(cái)總裁范杰表示，當(dāng)前財(cái)富管理市場(chǎng)仍存在優(yōu)質(zhì)資源向一二線城市集中的結(jié)構(gòu)性矛盾，合資理財(cái)有責(zé)任將專業(yè)財(cái)富管理服務(wù)引流、灌溉到更廣闊區(qū)域。
下一步，上述兩家理財(cái)公司將圍繞“百城萬(wàn)戶”活動(dòng)要求，持續(xù)下沉產(chǎn)品與服務(wù)，強(qiáng)化一線賦能和客戶陪伴，在穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)上豐富特色化產(chǎn)品供給，助力更多客戶建立科學(xué)資產(chǎn)配置理念。
扎根基層一線 以專業(yè)服務(wù)守護(hù)千家萬(wàn)戶財(cái)富
圍繞如何以專業(yè)理財(cái)服務(wù)賦能“百城萬(wàn)戶”活動(dòng)，各家合作機(jī)構(gòu)結(jié)合自身優(yōu)勢(shì)作出積極回應(yīng)。信銀理財(cái)董事長(zhǎng)王洪棟表示，當(dāng)前理財(cái)市場(chǎng)面臨客戶“求穩(wěn)”與“求進(jìn)”并存的需求變化，信銀理財(cái)將堅(jiān)持“五穩(wěn)”經(jīng)營(yíng)理念，讓客戶在波動(dòng)中獲得更穩(wěn)健的陪伴與守護(hù)。
在興銀理財(cái)董事長(zhǎng)景嵩看來(lái)，居民財(cái)富配置正從房地產(chǎn)（881153）、存款向金融資產(chǎn)和資管產(chǎn)品轉(zhuǎn)移，興銀理財(cái)將持續(xù)踐行適當(dāng)性、適銷(xiāo)性和適配性原則，協(xié)同交通銀行（601328）繼續(xù)做好客戶陪伴、團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)和產(chǎn)品服務(wù)普及，彰顯理財(cái)業(yè)務(wù)的普惠底色。
招銀理財(cái)總裁董方表示，招銀理財(cái)將圍繞普惠金融導(dǎo)向，發(fā)揮低門(mén)檻、穩(wěn)健型理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)，以豐富的產(chǎn)品矩陣滿足交行客戶穩(wěn)健配置需求，并通過(guò)專屬服務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)沙龍和“沃德財(cái)富萬(wàn)里行”等方式強(qiáng)化一線支撐。
光大理財(cái)總經(jīng)理武興鋒說(shuō)，光大理財(cái)與交通銀行（601328）合作基礎(chǔ)扎實(shí)、穩(wěn)健理念契合，將圍繞固收、固收+、多資產(chǎn)等產(chǎn)品體系，持續(xù)做好產(chǎn)品定制、策略解讀、路演培訓(xùn)和持有陪伴，把優(yōu)質(zhì)資源優(yōu)先投入“百城萬(wàn)戶”活動(dòng)。
浦銀理財(cái)副總裁葉力儉表示，浦銀理財(cái)將秉持“做百姓身邊的理財(cái)”定位，堅(jiān)持穩(wěn)健投研和嚴(yán)格風(fēng)控，為交行客戶提供看得懂、拿得住、賺得穩(wěn)的產(chǎn)品，并加強(qiáng)基層培訓(xùn)賦能。
華夏理財(cái)副總裁賈志敏表示，華夏理財(cái)將圍繞“理財(cái)工廠”建設(shè)，持續(xù)提升客戶、渠道、產(chǎn)品、策略和投資經(jīng)理標(biāo)簽化能力，堅(jiān)持投銷(xiāo)一體化模式，拿出拳頭產(chǎn)品、派出精干人員、投入配套資源，全力配合交通銀行（601328）推動(dòng)“百城萬(wàn)戶”活動(dòng)落地見(jiàn)效。
作為本次“百城萬(wàn)戶”理財(cái)專項(xiàng)活動(dòng)的落地分行代表，交通銀行（601328）江蘇省分行副行長(zhǎng)李小明表示，將始終以客戶為中心，攜手各理財(cái)公司同心同行，持續(xù)提升財(cái)富管理服務(wù)品質(zhì)，深耕普惠金融，以更優(yōu)質(zhì)、更貼心的服務(wù)為客戶創(chuàng)造價(jià)值。
以財(cái)富為筆，以合作為墨。交通銀行（601328）正攜手理財(cái)公司等重要合作伙伴，將專業(yè)、穩(wěn)健、普惠的理財(cái)服務(wù)真正送達(dá)百城萬(wàn)戶，在金融為民的長(zhǎng)卷上書(shū)寫(xiě)新的篇章。
