“教你賺錢的，一定是想賺你錢的?！?/p>
央視“3·15”晚會(huì)曝光的“薦股分成騙局”，將一批不具備資質(zhì)卻大膽從事“薦股業(yè)務(wù)”，以“盈利五五分成”為餌招攬客戶的公司推至臺(tái)前。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這類公司或許還只是問(wèn)題的冰山一角。從社交平臺(tái)上批量生產(chǎn)的“假股神”，到引導(dǎo)跟風(fēng)操作讓投資者高位“接盤”的“搶帽子”操縱，再到誘導(dǎo)下載“李鬼軟件”將資金轉(zhuǎn)入私人賬戶的騙局……非法薦股、擦邊薦股的陷阱層層遞進(jìn)，手法雖不新奇，卻屢屢得手。
當(dāng)屏幕那端的“股神”言之鑿鑿時(shí)，投資者該如何分辨，自己面對(duì)的是真正的投資機(jī)會(huì)，還是一個(gè)精心布置的收割陷阱？記者結(jié)合調(diào)查及證監(jiān)會(huì)披露的典型案例，對(duì)幾類常見(jiàn)的“薦股套路”進(jìn)行了梳理。
針對(duì)上述亂象，廣東、浙江、寧夏等多地證監(jiān)局也密集發(fā)布了風(fēng)險(xiǎn)提示，從核實(shí)資質(zhì)、識(shí)別話術(shù)、守住轉(zhuǎn)賬底線等環(huán)節(jié)為投資者劃出“安全線”。
“流水線”生產(chǎn)“假股神”
對(duì)市場(chǎng)上的中小投資者而言，選擇聽(tīng)信“薦股”很可能面臨重重陷阱，其中第一道坎就是“所托非人”：那些在屏幕另一端指點(diǎn)江山的“大V”“專家”或“機(jī)構(gòu)”，可能只是一套低成本包裝出來(lái)的人設(shè)。
例如，活躍于社交媒體平臺(tái)的平民“股神”，有可能是花費(fèi)25元批量打造的。記者此前調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在部分網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)上，有商家售賣“股票模擬生成器”軟件賬號(hào)，單個(gè)售價(jià)僅約25元。多位投資人士向記者透露，一些所謂的“大V”，就是靠著此類軟件生成的模擬盤截圖，偽裝成實(shí)盤戰(zhàn)績(jī)，以此樹(shù)立“百發(fā)百中”的“股神”人設(shè)，吸引粉絲關(guān)注。
圖：“股票模擬生成器”操作頁(yè)面
即使是平臺(tái)認(rèn)證的“藍(lán)V專家”，也有可能是用數(shù)千元“包裝”出來(lái)的。在抖音、小紅書(shū)等平臺(tái)，“藍(lán)V”“黃V”認(rèn)證通常被視為專業(yè)資質(zhì)的背書(shū)。但記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這類認(rèn)證背后或許存在灰色操作空間。有機(jī)構(gòu)在平臺(tái)公開(kāi)招攬生意，宣稱可為“沒(méi)有證券從業(yè)資質(zhì)”的博主提供“輔助認(rèn)證服務(wù)”。
以小紅書(shū)“金融藍(lán)V”認(rèn)證為例，有商家客服向記者報(bào)價(jià)，“一套認(rèn)證流程收費(fèi)4600元，其中4000元為輔助認(rèn)證費(fèi)用，600元為平臺(tái)收取的認(rèn)證費(fèi)?！边@意味著，缺乏金融背景的個(gè)人也可能通過(guò)付費(fèi)獲得“專業(yè)機(jī)構(gòu)”身份標(biāo)識(shí)，搖身一變成“專家”。
此外，還有機(jī)構(gòu)用AI換臉、語(yǔ)音合成等技術(shù)來(lái)讓名人為自己“背書(shū)”。此前，已有多地證監(jiān)局對(duì)此類新型手法發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。例如，海南證監(jiān)局在1月26日公告提醒，有不法分子利用“擬聲”“換臉”等AI技術(shù)生成“股神”視頻，仿冒知名投資人的AI視頻作為流量密碼，通過(guò)彈幕、評(píng)論區(qū)暗示個(gè)股。而當(dāng)用戶因信任名人面孔進(jìn)入直播間時(shí)，面對(duì)的可能是僅花費(fèi)少量成本運(yùn)營(yíng)的虛擬賬號(hào)。
引導(dǎo)跟風(fēng)“接盤”
如果說(shuō)虛假人設(shè)還只是機(jī)構(gòu)、“大V”們“引流”的鉤子，那么引導(dǎo)跟風(fēng)操作則是直接將手伸向了投資者賬戶里的真金白銀。當(dāng)投資者們以為跟上了“大神”的節(jié)奏，實(shí)際上卻可能是為對(duì)方出貨“接盤”買單。
今年1月，雪球大V“金浤”（真名金永榮）因“搶帽子操縱”的行為而收到超8300萬(wàn)元的巨額罰單，并被處以3年證券市場(chǎng)禁入。
浙江證監(jiān)局披露的處罰文件顯示，其利用粉絲超10.7萬(wàn)的雪球平臺(tái)賬號(hào)，公開(kāi)發(fā)文評(píng)價(jià)、推薦了32只股票，并控制賬戶組在薦股后的當(dāng)日或次日進(jìn)行大量反向賣出交易。按當(dāng)日及次日賣出口徑計(jì)算，其交易金額合計(jì)達(dá)6.31億元，違法所得合計(jì)4162.39萬(wàn)元。
值得注意的是，從操作手法來(lái)看，其持有的部分股票甚至是在發(fā)帖后的十幾分鐘內(nèi)就被快速清倉(cāng)。浙江證監(jiān)局也據(jù)此指出，其發(fā)帖時(shí)間與反向交易行為緊密關(guān)聯(lián)，符合“搶帽子操縱”的典型特征。
圖：浙江證監(jiān)局披露金永榮行政處罰決定書(shū)
隨著金永榮案處罰落地，雪球平臺(tái)也迅速啟動(dòng)了專項(xiàng)整治，次日便對(duì)平臺(tái)內(nèi)22個(gè)違規(guī)賬號(hào)作出永久封禁處置，其中包括被稱為“雪球帶貨三大天王”的“杭州新城路”“輪回666”和“福祿娃爺爺”。
記者注意到，這些大V推薦的多只股票，都在短期內(nèi)走出了暴漲暴跌的“過(guò)山車”行情。以“杭州新城路”此前公開(kāi)宣稱“重倉(cāng)18億”的上海電力（600021）為例，其股價(jià)在兩個(gè)月內(nèi)從20元沖高至31.78元，后又跌回20元附近。不少追高買入的投資者在平臺(tái)發(fā)帖稱“跟風(fēng)失敗”，已被“深度套牢”。
大成律師事務(wù)所高級(jí)合伙人馬宏偉律師、劉赟州律師指出，反向交易是“搶帽子”操縱的典型行為模式。行為人薦股后引起投資者跟風(fēng)投資，推高證券價(jià)格的同時(shí)將持有的證券賣出，使得廣大投資者為行為人“接盤”，而行為人則從中獲利。
記者梳理多起案例發(fā)現(xiàn)，“大V”們的此類操作套路大致分為四步：首先，提前在低位買入目標(biāo)股票完成建倉(cāng)；其次，利用社交平臺(tái)公開(kāi)發(fā)文薦股，以“價(jià)值發(fā)現(xiàn)”“內(nèi)部消息”等名義誘導(dǎo)散戶跟風(fēng)；再次，隨著大量資金涌入推高股價(jià)，“大V”在粉絲“抬轎”的同時(shí)悄然反向賣出，將籌碼倒給接盤者；最后，股價(jià)失去支撐后迅速回落，追高者套牢，“大V”則完成一輪收割。
炮制“李鬼軟件”誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬
除了利用社交媒體平臺(tái)的“公域流量”，一些將粉絲引流至“私域”的“大V”和機(jī)構(gòu)或許更值得警惕。
記者在社交媒體平臺(tái)上留意到，有不少用戶發(fā)帖稱“在XX證券APP投資的錢無(wú)法提現(xiàn)”，但仔細(xì)一看，這些APP實(shí)為擦邊正規(guī)券商APP的“李鬼軟件”。
圖：用戶發(fā)帖稱遭遇仿冒軟件詐騙
這些用戶描述的經(jīng)歷大致相似：投資者經(jīng)博主或“機(jī)構(gòu)客服”介紹，被拉入所謂的“內(nèi)部炒股群”，群內(nèi)每日發(fā)布“精選牛股”或“內(nèi)部消息”，鼓勵(lì)用戶按照提示操作買賣股票。而買賣操作則需要通過(guò)客服提供的鏈接下載一款特定的炒股APP。
客服宣稱這是“正規(guī)券商APP”。從外觀和操作頁(yè)面上來(lái)看，這些APP也和常見(jiàn)的券商APP高度相似，名稱上也刻意擦邊，以“XX證券資管版”“XX證券機(jī)構(gòu)版”“XX證券極速版”等命名方式讓用戶誤以為是正規(guī)券商APP的“專屬版本”。
但實(shí)際上，這些平臺(tái)的后臺(tái)數(shù)據(jù)由運(yùn)營(yíng)者隨意操控，所謂的“股票交易”從未真實(shí)發(fā)生。據(jù)寧夏、廈門等多地證監(jiān)局披露案例，這些“李鬼軟件”背后，實(shí)際是詐騙團(tuán)伙通過(guò)后臺(tái)操縱數(shù)據(jù)制造盈利假象，誘使用戶不斷追加投資，“前期小額投資試水可獲得返利，一旦投資者加大資金投入后，就會(huì)發(fā)現(xiàn)無(wú)法提現(xiàn)，并被不法分子拉黑，且假冒APP、交易軟件無(wú)法登錄?！?/p>
多地證監(jiān)局提示風(fēng)險(xiǎn)
“薦股騙局”花樣繁多，手段層層遞進(jìn)，危害步步加深。但實(shí)際上，這些“騙局”的作案手法并不算高明，大多有跡可循。圍繞上述非法薦股陷阱，多地證監(jiān)局密集發(fā)布防范指南，總體來(lái)看，主要是從資質(zhì)核實(shí)、平臺(tái)甄別、資金轉(zhuǎn)賬等關(guān)鍵環(huán)節(jié)為投資者劃出“安全線”。
一是查資質(zhì)，核實(shí)機(jī)構(gòu)與人員身份。廣東證監(jiān)局提醒，未在證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公示的機(jī)構(gòu)，一律不得從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)；從業(yè)人員需在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢資格。四川證監(jiān)局進(jìn)一步表示，對(duì)任何自稱或標(biāo)識(shí)為證券公司（399975）、期貨公司、基金公司、私募機(jī)構(gòu)、境外投資機(jī)構(gòu)員工并在網(wǎng)上攬客薦股的人員，均應(yīng)事前通過(guò)相關(guān)機(jī)構(gòu)的官方渠道核實(shí)其身份、業(yè)務(wù)、平臺(tái)、賬戶的真實(shí)性。
二是識(shí)話術(shù)，對(duì)“穩(wěn)賺不賠”“內(nèi)幕消息”等表述保持警惕。寧夏證監(jiān)局指出，合法金融機(jī)構(gòu)不會(huì)通過(guò)社交媒體推薦股票，更不會(huì)承諾“保底”“穩(wěn)賺”。投資者應(yīng)樹(shù)立理性投資理念：牢記資本市場(chǎng)“收益與風(fēng)險(xiǎn)并存”，拒絕“高收益、零風(fēng)險(xiǎn)”等虛假宣傳，摒棄投機(jī)暴富心理。
三是守底線，拒絕向不明平臺(tái)、私人賬戶轉(zhuǎn)賬。浙江證監(jiān)局提醒，投資者在進(jìn)行證券期貨交易前應(yīng)查平臺(tái)、查賬戶。查平臺(tái)：國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)核實(shí)企業(yè)信用與狀態(tài)；官方應(yīng)用商店和官網(wǎng)渠道核實(shí)APP的真實(shí)性。查賬戶：資金轉(zhuǎn)入前，核實(shí)是否為對(duì)公法人賬戶。
